バイナリーオプション取引

株式投資の始め方

株式投資の始め方
サブレくん

インデックス投資の始め方。初心者でも1億円を築ける7つのステップ

blank

サブレくん

シータ

長期的に国際分散投資をすれば必ず勝てる

長期的に見れば全世界の株式時価総額は右肩上がりに成長し続ける

世界時価総額の推移


参考:Google Public Data Explorer

1980年に2.株式投資の始め方 5兆ドルだった全世界時価総額は、2017年には79兆ドルにまで増えています。ざっと31倍です。

2000年にITバブル、2008年にリーマンショックで暴落していますが、何年か経つとバブル時のピークを超えて成長しています

地域ごとに浮き沈みがあるが、国際分散投資をすればそのリスクを吸収できる

地域別の時価総額の推移


参考:Google Public Data Explorer

長期的に国際分散投資をすれば、誰でも必ず勝てます。

これを簡単に実践できるのがインデックス投資です。

素人でもプロ以上の成績を残せる

素人でもプロの機関投資家以上の結果を残せることも、インデックス投資の強烈なメリットです。

インデックス投資は、市場平均を狙うという受け身な姿勢から「パッシブ運用」とも言われますが、逆に個別銘柄を調査して値上がりが期待できる銘柄を買っていく運用を「アクティブ運用」と言います。

blank

値上がり期待の投資手法が、市場平均狙いのごく平凡な手法に負けてしまうのは、手数料の差売買銘柄の選定ミスによります。

  1. 手数料の差:
    アクティブ運用は積極的に売買を繰り返すため売買手数料がかさむ。
    インデックス運用は売買する必要がないため、手数料が安くなる
  2. 売買銘柄の選定ミス:
    アクティブ運用では、値上がりすると期待した銘柄が値上がりせずに終わった、ということがありうる
    インデックス運用では市場平均を狙うため、銘柄選定のミスはない

投資はミスが少ない人が勝つ減点方式のゲームです。

ミスをせずに最後まで立っているだけで勝てる試合なのです。

日本人は、このことを知らない人がとても多いです。ですが、この事実を知ってしまえば、あとは最後まで立ち続ける方法を知れば問題ありません。

Step2. 投資金額を決める

考える

インデックス投資は、 短期的に損をするリスクがあります

投資は、長期で運用して最後まで立っていれば勝てるゲームだと先ほど説明しました。

blank

サブレくん

シータ

投資のリスク許容度を決める5つの要素

  1. 生活水準:
    1ヶ月に必要な生活費が少ない人ほどリスク許容度は高くなる。生活費を稼ぐのが容易だから。
  2. 年収:
    稼ぎが多い人ほどリスク許容度は高くなる。生活費を稼ぐのが容易だから
  3. 資産:
    保有資産が多い人ほどリスク許容度は高くなる。保有資産で生活費をカバーできるから
  4. 投資期間(年齢):
    投資期間が長いほど(年齢が若い)ほどリスク許容度は高くなる。10年以上の期間が確保できればほぼ資産増加が期待できるから。
  5. マイナス耐性:
    値下がりした時にどう感じるか。買い増そうと思える人はリスク許容度が高い。どこまでも減っていきそうと恐怖が強くなってしまう人はリスク許容度が低い

おすすめの投資金額

僕のおすすめは、「生活費3ヶ月分の現金を確保したら、残りは投資にまわす」です。

あるいはもっと感覚的に「キリよく100万円を確保して、残りは投資にまわす」でもOKです。

  1. 生活費の3ヶ月分を預金で確保して、残りは投資に回す
  2. キリ良く100万円分を預金で確保して、残りは投資に回す

もし始めての投資の場合、 怖さがあるのに無理にお金を使う必要はありません。 毎月1000円からでも良いので経験して理解して、怖さを取り除くことから始めるのが良いです。

長期間継続して最後まで立ち続けることが重要なので、金額の大小はあまり気にしなくてだいじょうぶです。

僕は「100万円を確保して残りを投資に回す」スタンスで実践しています。生活費が家族で30万円なので、生活費の約3ヶ月分です。

もし、突発的な出費が発生して100万円ではお金が足りない状況になったら、「投資から切り崩せば良い」ので心配せずともだいじょうぶです。

Step3. 資産配分を決める

資産配分

blank

サブレくん

シータ

  • 国内株式:日本の株式
  • 先進国株式:海外の中でも先進国に当たる国々の株式。アメリカ、英国、フランス、カナダ、ドイツなど
  • 新興国株式:海外の中でも新興国に当たる国々の株式。中国、韓国、台湾、インド、ブラジル、南アフリカなど
  • 国内債券:日本の債券
  • 先進国債券:海外の中でも先進国に当たる国々の債券
  • 新興国債券:海外の中でも新興国に当たる国々の債券

blank

投資の成否は資産配分で8割が決まる

投資の成否は資産配分で8割が決まると言われます。

「え?いつ買うかが重要じゃないの?」

「え?どの銘柄を買うかが重要じゃないの?」

長期の国際分散投資を行う前提であれば、 いつ買うか、何を買うかは成否の2割にも及びません。 株式投資の始め方

資産配分により決まります

おすすめの資産配分

まずは市場の時価総額配分をそっくりそのまま使わせてもらう

各国の時価総額比率


参考:世界各国のPER・PBR・時価総額 (毎月更新) – myINDEX

実は資産配分の最適な方法は、既に答えが出ています

それは、全世界の時価総額配分をそっくりそのまま使わせてもらうことです。

全世界に占める国内株式:先進国株式:新興国株式の割合が10:80:10なら、自分の資産も同様に配分する、ということです。

これはノーベル賞を受賞した考え方で、世の人たちは合理的に行動するはずだから、今の市場の時価総額配分はどこにもひずみがなく、最も効率的なポートフォリオになっているはずだ、という前提から来ています。

ロボアドバイザーでシェアNo1のウェルスナビもこの方法を採用しています。

市場資産配分をベースに将来の見込みの分だけ微調整する

blank

もし難しそうであればウェルスナビにやってもらおう

ウェルスナビ

わずかな手数料を払うだけで、投資の成否の8割を握る資産配分をウェルスナビが完璧にこなしてくれるため、負ける要素がなくなります。

Step4. 投資銘柄を決める

投資銘柄を決める

資産配分を決めたら、各資産クラスで買うべき銘柄を決めます。

blank

サブレくん

株式投資は初心者におすすめ?始め方や注意点【FP監修】

写真:村井 英一

株価は毎日変動するため、株価が安いときに株式を購入し、購入したときよりも高い価格で株式を売却すれば、その差額である値上がり益(キャピタルゲイン)が投資家の利益となります。 株式投資の始め方
また、企業が発行する株式を購入・保有することは、その企業に対して出資を行うことになります。投資した企業が利益を出した場合、その一部は配当金として出資者(株主)に還元されることになり、配当金は投資家の利益となります。
さらに、投資する企業によっては配当金以外に株主優待のサービスが受けられることがあります。クオカードやギフトカードをはじめ、好きな企業の商品やサービスの優待券を受け取ることができるのも、株式投資の嬉しいメリットではないでしょうか。

1-2. 株式投資のデメリット

  • 初期投資額が高い
  • 希望どおりの売買が成立しないことがある
  • 元本保証はない

2. 初心者必見!株式投資の始め方

① 証券会社の口座開設

② 証券口座に資金を入れる

③ 投資する銘柄を選ぶ

④ 株式を売買する

  • 成行注文とは売買価格を指定せずに発注すること、指値注文とは売買価格を指定して発注する注文方法のことをいいます。

3. 株式投資の初心者が銘柄を選ぶコツ

3-1. 知っている会社や業界の銘柄を選ぶ

3-2. 株主優待や配当金で選ぶ

3-3. 複数の銘柄に分散投資をする

投資には、「集中投資」と「分散投資」という2つの手法がありますが、株式投資初心者には分散投資がおすすめです。 株式投資の始め方
複数の銘柄に分散投資をすることで、大きな利益が得られる可能性は低くなりますが、その分損失も最小限に抑えることができます。株式投資に慣れていない初心者のうちは、大きな利益を求めるよりも、失敗してしまったときの損失を抑えることを心掛けたほうがよいでしょう。
分散投資をするときは、できるだけ異なる業種や業界の銘柄を選ぶと、リスクを分散することができます。

こちらも読まれています

こちらも読まれています

4. 初心者が株式投資を始めるときの注意点

4-1. 損切りルールを決めておく

損切りとは、損失額が少ない状態のうちに株式を売却して損失を確定させることです。
株式投資は利益を得るために行うものですので、できれば損は出したくないです。株価は下がることもあれば上がることもあるため、「もう少しすれば上がるかも…」とそのまま保有したくなってしまうものですが、そのまま保有し続けることで損失が拡大してしまう可能性もあるため注意が必要です。
株式投資初心者におすすめなのは「損失がいくらになったら確定させる」という損切りルールをあらかじめ決めておくことです。自分が決めたルールに従って損切りをすることで、損失を最小限に抑えることができます。

4-2. 信用取引は行わない

信用取引とは、証券会社に保証金を預けることで自己資金のおよそ3倍程度の取引を行うことができるというものです。レバレッジと呼ばれることもあります。
信用取引には、自己資金以上の大きな取引ができるというメリットがありますが、その分自己資金以上の損失を出してしまう可能性もあるため、初心者の場合は注意が必要です。
自己資金以上の損失を出してしまうと、負債つまり借金だけが残ることになるため、信用取引は、株式投資に慣れていない初心者にとってはリスクの高い取引となるでしょう。

4-3. 証券会社の手数料を確認する

株式投資初心者の場合、どの証券会社に口座を開設するのか、証券会社選びも大事なポイントとなります。証券会社を選ぶときは、取引時にかかる手数料に注意しましょう。
通常、株式の売買にはその都度手数料が発生します。株の売買取引1回ごとに約定代金×料率で手数料が計算される証券会社もあれば、1日〇〇万円以内なら手数料無料の証券会社、〇〇万円以内なら手数料は一律〇〇円の証券会社など、手数料の決め方や金額は証券会社によって異なります。
株式投資初心者が少額の自己資金で分散投資をする場合、証券会社の手数料によっては、「せっかく利益が出たと思ったのに、手数料を差し引いたら利益はほとんど残らなかった…」ということにもなりかねません。初心者の場合は特に、証券会社の手数料がいくらなのかをしっかりと把握しておきましょう。

2022年 2Q 資産状況、株式投資成績

2Q

運用実績・方針

資産状況:アセットアロケーション

アメリカ株
アセットの43%を構成。2022年1Qから3%Up。
主力アセットです。今後もETF主体で長期保有を続けます。
個別はグロースからバリューへ切り替えたいところ模索中。
ETFはがっつり買いにいきたいところですが、円安が邪魔しています。

保険
ポートフォリオの30%を構成。こちらは2022年1Qから比率に変化なし。
投資目的でシンガポールで購入しているもので、ここまで年利4.5%で運用できています。
元本保証の守り資産です。

S-REIT
シンガポールのリートです。アセットの15%を構成。前回から1%Up。
長期保有の配当狙いです。株が下がる中きっちり配当を出してくれています。
基本売る気はありません。

現金
キャッシュは10%を構成。2022年1Qから1%UpDown。
保有としては生活資金6ヶ月分くらい持っていれば良いかなと考えています。

仮想通貨
アセットの2%を構成。2022年1Qから1%Down。
投資というより勉強のために購入。ビットコインとイーサリアムを少額持っています。
どちらも暴落しているためアセットの構成比率が落ちています。まだ利益はのっています。

株式&リートのポートフォリオ

合計21銘柄
評価総額:JPY 17,904,000.-

保有株損益

シンガポール・リートの損益

SymbolAmountAvg PriceCurrent PriceMarket ValueWeightNet P/L%Net 株式投資の始め方 P/L
Mapletree Logistics TrustMAPL.SI79431.4451.6913,423.677.22%16.96%1,393.36
Ascendas Real Estate InvAEMN.SI35082.8042.829,892.565.32%0.41%29.04
Capitaland MallCMLT.SI36581.822.157,864.704.23%18.13%864.31
AIMS AMP CapitalAIMA.SI44001.3131.355,940.003.19%2.61%107.93
Keppel Infra REITKEPL.SI75000.490.574,275.002.30%17.04%445.71
Mapletree Commercial TrustMACT.SI21002.191.833,843.002.株式投資の始め方 07%-16.40%-539.79
Mapletree Industrial TrustMAPI.SI10002.712.62,600.001.40%-4.06%-78.76

トータルで含み益 SGD 2,222.- = 約21万円 です。

アメリカ株の損益

NameSymbolAmountAvg PriceCurrent PriceMarket ValueWeightNet 株式投資の始め方 P/L%Net P/L
Vanguard S&P 500VOO77350.01350.4426,983.8820.26%-0.28%-76.67
Vanguard High Dividend YieldVYM22297.58102.7322,806.0617.12%4.89%1,059.15
Invesco QQQ TrustQQQ.O57260.55282.1316,081.4112.07%7.83%1,162.85
Vanguard Total World StockVT112100.0685.879,617.447.22%-14.94%-1,673.96
AdobeADBE.O12313.9368.484,421.763.32%17.25%649.96
AbbVieABBV.K2868.56153.84,306.403.23%123.53%2,371.61
AT&TT12932.4121.312,748.992.06%-34.72%-1,451.50
iShares Barclays Asia High Yld BndAHYG.SI40010.506.482,592.001.95%-38.29%-1,608.00
Alphabet AGOOGL.O17962,174.752,174.751.63%172.58%1,373.75
AppleAAPL.O15110.43138.932,083.951.56%24.91%412.55
3MMMM15¥167.11128.株式投資の始め方 491,927.351.45%-23.51%-589.3
ADPADP.O8147.17213.231,705.841.28%43.62%513.52
Ares CapitalARCC.O8012.7718.861,508.801.株式投資の始め方 13%47.69%487.2

VT, VYM, VOOを買い増ししました。

トータルで 含み益 USD 2,631.- = 約35万円 です。

2022,2Q Buy

NameSymbolOpen DateAmountOpen PriceTotal
Vanguard S&P 500VOO04/26/20225389.61948
Vanguard High Dividend 株式投資の始め方 YieldVYM06/14/202210104.061040.6
Vanguard Total World StockVT06/02/2022893744
Vanguard Total World StockVT05/02/2022993837
Vanguard Total World 株式投資の始め方 StockVT04/02/20228102816

2022年2Q 株式投資のパフォーマンス まとめ

保有株式評価総額 : 17,904,000 株式投資の始め方 円

含み益総額 : 566,株式投資の始め方 000 円

2022年2Q入金額 : 703,000 円

配当受取(税引後) : 88,000 円

売却損益 : 0 円

利回り : 1 % (株式投資の始め方 3%を3年で割った)

USD 135円、SGD95円と今までにない円安で、投資資産は円換算すると相対的に増えていますが、買い付けを考えると以前より割高感があるのでGood and Badです。

円安時におすすめの投資対象は?平均リターンや主な商品、始め方を比較

プロパティエージェントのマンション投資

株式投資の始め方 東京23区・横浜中心のワンルームマンションで入居率99%超!東証プライム上場企業で融資にも強み

湘建の無料不動産投資セミナー

期間限定でセミナーを無料オンライン配信!オンライン面談の方には【Amazonギフト2000円分】

エイマックス(A-MAX)

エイマックス(A-MAX)のマンション投資

東京23区中古ワンルームで入居率99.2%、月々収支黒字・購入後の賃料アップ実績多数・保証も充実

無料で参加できる、初心者向け不動産投資セミナー・イベント

インヴァランス

インヴァランスの無料不動産投資セミナー

不動産投資初心者から好評のオンラインセミナーをほぼ毎日開催、23区のIoT・新築マンション投資

FJネクスト

FJネクストのマンション投資

東証プライム上場のマンション会社!入居率99%・金利1%台・フルローン可。非公開物件も

シノケンプロデュース

シノケンプロデュースのアパート経営

個別オンラインセミナー開催中!55000人が参加、初心者が失敗しない為の不動産投資セミナー

株式投資を始めたいのですが知識が皆無です、株式での儲け方を一から教えてください

女性50代

ねこむすめさん 50代/女性 解決済み

松村 勝宜

関連する質問

投資のはじめるにあたり知っておくべきこと

男性20代後半

ishizuka57さん 20代後半/男性 解決済み

吉野 裕一

1名 が回答

投資信託の始め方

女性40代前半

Naonao12さん 40代前半/女性 解決済み

山口 雅史

1名 が回答

これから株式投資をするなら、どの銘柄が有望ですか?

男性30代後半

tokiyori875さん 30代後半/男性 解決済み

石村 衛

1名 が回答

積立NISAについて分かりやすく聞きたい

女性40代前半

sakisakitoさん 40代前半/女性 解決済み

佐藤 元宣

1名 が回答

資産運用の割合はどうすればいい?

女性40代前半

ryu-ujさん 40代前半/女性 解決済み

関連記事

よかったらシェアしてね!
  • URLをコピーしました!
  • URLをコピーしました!

コメント

コメントする

目次
閉じる